Привет! Меня зовут Виктория Шергина. Я хочу бесплатно научить вас оформлять социальные налоговые вычеты. Повести вас за руку через всю процедуру, начиная от сбора документов, заканчивая заполнением декларации. Научившись один раз, вы сможете делать это сами каждый год, возвращая в семью излишне уплаченные налоги. |
Марафон будет состоять из двух этапов.
1
Подготовка
Сначала я расскажу, что такое налоговый вычет и дам вам список документов, которые нужно собрать.
Затем у вас будет время на их сбор и подготовку - две недели. Пока собираете – проведу прямой эфир, где отвечу на ваши вопросы, если у вас возникнут трудности.
Затем у вас будет время на их сбор и подготовку - две недели. Пока собираете – проведу прямой эфир, где отвечу на ваши вопросы, если у вас возникнут трудности.
2
Заполнение декларации
В заключение мы с вами встретимся на онлайн вебинаре, где вы под моим руководством заполните декларацию. Запись вебинара останется у вас.
Итак, для начала несколько фактов:
- 1Налоговый вычет это возврат ранее уплаченных в бюджет налогов (НДФЛ), поэтому его могут получить только те, кто официально работает и члены их семьи.
- 2Чтобы получить налоговый вычет, нужно собрать комплект документов, заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ и подать в налоговую.
- 3Если вы женщина в декрете и если ваш муж официально работает, вы можете оформить вычет с его доходов, в том числе с расходов на себя и детей!
Приведу пример:
13% от заработка ежемесячно идёт в виде налога в бюджет.
При окладе в 30 000 руб. вы получаете 26 100 руб. «на руки», 3900 руб. это налоги в бюджет. За год набегает приличная сумма:
3900 руб.*12 = 46 800 руб. НДФЛ за год. Именно эту сумму НДФЛ можно и нужно возвращать, компенсируя часть семейных расходов.
13% от заработка ежемесячно идёт в виде налога в бюджет.
При окладе в 30 000 руб. вы получаете 26 100 руб. «на руки», 3900 руб. это налоги в бюджет. За год набегает приличная сумма:
3900 руб.*12 = 46 800 руб. НДФЛ за год. Именно эту сумму НДФЛ можно и нужно возвращать, компенсируя часть семейных расходов.
Примечание:
ИП может оформить вычет, если использует ОСНО и платит 13% НДФЛ. Если используется специальный налоговый режим (УСН, ЕНВД, патент, НПД), то НДФЛ 13% вы не платите и вычет получить не можете.
ИП может оформить вычет, если использует ОСНО и платит 13% НДФЛ. Если используется специальный налоговый режим (УСН, ЕНВД, патент, НПД), то НДФЛ 13% вы не платите и вычет получить не можете.
Какие вычеты вы можете оформить
- Вычет можно получить как за своё лечение, так и лечение супруга/супруги, детей до 18 лет, родителей
- Если вы не работаете (в декрете, например), вычет за ваше лечение может получить ваш муж. За родителя-пенсионера вычет может получить работающий сын/дочь (нужно приложить свидетельство о рождении)
Лечение трактуется широко: это, в т.ч, и стоматологические услуги, операции (в т.ч.пластические), ведение беременности, платные роды, ЭКО, анализы, обследования и даже услуги косметолога, если они оказаны в учреждении с лицензией.
С 2019 года можно получить налоговый вычет при покупке всех без исключений лекарств, которые выписал ваш врач. Если вы покупали лекарства для себя, супруга, собственных родителей и детей до 18 лет, то можете возместить 13% от их стоимости.
Раньше можно было вернуть деньги только за лекарства из специального перечня.
Раньше можно было вернуть деньги только за лекарства из специального перечня.
У вас есть право на этот вычет, если вы:
Вычет за обучение можно получить при условии, что организация имеет лицензию на образовательную деятельность, а если учитесь у ИП, то в ЕГРИП должны быть сведения о том, что ИП осуществляет образовательную деятельность.
Обратите внимание: в договоре должны быть указаны именно образовательные услуги, а не информационные, например.
- Оплачивали своё обучение любой формы (дневная, вечерняя, заочная, иная; ВУЗ, курсы, иностранные языки, повышение квалификации, автошкола и т.п.) — ограничений по возрасту нет.
- Обучение своего ребёнка в возрасте до 24 лет по очной форме обучения (детский сад, школа, различные курсы, ВУЗ)
- Обучение своего брата или сестры в возрасте до 24 лет по очной форме обучения
- За обучение мужа/жены получить нельзя, к сожалению.
Вычет за обучение можно получить при условии, что организация имеет лицензию на образовательную деятельность, а если учитесь у ИП, то в ЕГРИП должны быть сведения о том, что ИП осуществляет образовательную деятельность.
Обратите внимание: в договоре должны быть указаны именно образовательные услуги, а не информационные, например.
Со взносов можно вернуть 13%
- По договорам негосударственного пенсионного обеспечения с НПФ (негосударственный пенсионный фонд)
- По договорам добровольного пенсионного страхования со страховыми компаниями.
- По договорам страхования жизни, если он заключен после 1 января 2015 года на срок не менее 5 лет
Размер социальных вычетов (в совокупности) не более 120 000 руб. в год. Вернуть можно 13% от этой суммы, то есть 15600 руб. в год.
Исключение: вычет за своё дорогостоящее лечение и дорогостоящее лечение супруги/супруга, там лимита нет. Также дополнительно к этой сумме предоставляется вычет на обучение детей в размере не более 50 000 рублей на каждого (вернуть можно 13% от этой суммы, то есть 6500 рублей за каждого ребенка).
Исключение: вычет за своё дорогостоящее лечение и дорогостоящее лечение супруги/супруга, там лимита нет. Также дополнительно к этой сумме предоставляется вычет на обучение детей в размере не более 50 000 рублей на каждого (вернуть можно 13% от этой суммы, то есть 6500 рублей за каждого ребенка).